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出國只保旅平險、不便險就夠？突然生病恐花上百萬！3關鍵補足保障
每一到暑假或連假，機場總是擠滿了人潮。尤其大人們會趁著孩子放暑假，安排出國旅遊。有些人會安排日本旅行或是帶著家人到韓國走走，當然也有人趁著長假，安排了一趟歐洲之旅。連學校裡任職的教師們，也都是趁此暑假，好好安排了一趟長途旅遊。...
填保單別搞混！「法定繼承人」與「法定代理人」差在哪？一張表秒懂
究竟什麼是法定繼承人？什麼是法定代理人？其實，法定繼承人與法定代理人是兩個截然不同的專有名詞，一起往下看看，讓您不再打結！...
爸媽幫孩子買的保單，過世後到底算誰的？專家提醒：不會自動過戶！
前幾天，鄭哥很緊張打電話問我：「秀珊，我媽媽以前幫我買的保單，被保險人是我。現在媽媽過世了，這張保單是不是就會自動變成我的名字？」...
勞退自提 6% 真的穩賺不賠嗎？3 件事決定你該不該加入
在輔導與面談諮詢個案時，面對正處於累積資產與努力打拚階段的夥伴，常常會聽到這樣的疑問：「張顧問，我同事前幾天聊天時跟我說，現在有一個東西叫『自提退休金』，聽說可以強迫儲蓄、又能節稅；但也有朋友說這個效益不好，叫我不要浪費心力。你怎麼看？」...
國民年金是失業懲罰金？不只65歲領老本，生育、喪葬都有錢領
國民年金針對國內設有戶籍且沒有參加勞保、農保、公教保、軍保的25歲～65歲國民，114年老年人口將占全國人口20%，已邁入「超高齡社會」，國民年金提供「老年年金」、「身心障礙年金」、「遺屬年金」3大年金給付保障，及「生育給付」、「喪葬給付」2種一次性給付保障。...
不靠孩子獨立老？公務員退休不到一年「養老金被長照掏空」自責拖累家人
65歲的陳伯伯退休前是一名公務員，大半輩子過得勤儉持家，退休金雖然不多，但自己吃穿簡約、日子倒也愜意。他總是跟成家的兒子說：「你放心，爸有自己的退休金，不用你們養，你們過好自己的日子就好。」...
長子早逝！孫子未來能分阿嬤財產，需要負擔扶養義務嗎？關鍵在順位
前陣子，在一次諮詢中，一對兄妹向姷希提出了一個困擾已久的問題。事情是這樣的，「阿嬤」有3個孩子，分別是大兒子、二女兒和小兒子。幾年前，大兒子比「阿嬤」早離世，留下大兒子的孩子。後來「阿嬤」因為身體狀況逐漸退化，住進療養院，照護費、醫療費和日常支出也跟著增加。這些年，都由二女兒和小兒子照料「阿嬤」...
你的月薪算高嗎？中位數3.9萬、月領5萬贏7成人！能留下多少才是重點
每當朋友換工作，大家最好奇的不是新公司離家多遠，也不是公司有什麼福利，而是那個最想知道、偏偏又不好意思直接問的問題：「你這工作…一個月的薪水多少？」畢竟，薪水這件事很微妙。...
上班族也能放個紓壓暑假！準備3件事啟動「微退休」不必等到65歲
42萬元，就能微退休嗎？ 先說答案：如果每月必要支出是3萬元，並另外保留3個月的收入緩衝，微退休3個月約需29萬元、6個月約需42萬元、12個月約需68萬元。...
年薪三百萬卻存不到錢？會計師揭四大財務陷阱：算錯現金流，賺再多都白忙
現代社會，慢慢的理財的需要越來越強烈，有時候是你不理財，財不理你的。 為了充實大家的理財知識，我試著說明一些基本的財務觀念，試著讓大家了解一下。...
50歲後必備4安排：生病得到照顧、財產留給所愛的人
最近身邊50+、有點錢的朋友，來問些他們在意事情，例如單身下半輩子應該注意哪些事項？ 年輕的時候，我們最在意的是我要怎麼賺更多？...
花光爸爸千萬遺產、人生陷困境！「大繼承時代」人人都要學的3招配置心法
台灣已邁入歷史上規模最大的「大繼承時代」。根據財政部與內政部最新統計，近年國內不動產與金融資產透過「繼承」移轉的比重創下歷史新高。...
全台生活成本比一比！這縣市「每天消費破千」月薪至少4.5萬才能生存
「現在一天沒有花個1000元，好像很難過一天。」這句話，已經成為不少上班族的共同感受。...
寵物看病沒健保超貴！該買寵物險嗎？先看懂7大關鍵
某個周日午後，陽光灑落在窗邊，有點溫熱，帶著屬於午後特有的慵懶和微微暖意。半夢半醒之間，我感覺到腳邊似乎有一團毛茸茸的小東西輕輕靠了過來。牠理所當然，安靜地貼近，慢慢地在我腳邊停下，熟練地捲起身子，縮成一團，找到最喜歡的最佳位置，就像是一個小暖爐窩著。...
年過40最該累積什麼？財務顧問看重的不只是錢，還有這7件事
一次自己帶著孩子們的小旅行，回到小時候生活過的慢活城鎮，看看從小看我長大的長輩們，身體健朗的生活著，即使沒有很富裕的生活，但還能夠好好的自理，精神和對生活依舊有活力和生命力，人生如此也就足以欣慰。...
工作35年，退休金每月不到2.5萬？專家：立刻查年資、用2帳戶補缺口
很多上班族朋友工作三、四十年，每個月都有扣勞保費，也知道公司有提撥勞退，但真正問這些勞保朋友們：退休到底可以領多少？勞保和勞退有什麼差？要怎麼查自己的投保年資？大部分的人其實都沒有答案。...
繳千萬保費卻沒保障？忽略病史「告知義務」恐拒賠！5招自保防爭議
蔡小姐多年來透過銀行理專陸續購買多張人壽保險，前後繳交的保費已經超過千萬元，投保時她曾主動告訴理專，自己罹患重大疾病「多發性硬化症」且持續用藥治療。當時理專告訴她：「這個疾病名稱沒有寫在要保書上，不需要特別告知。」蔡小姐相信銀行理專的說法，在健康告知欄位上並沒有特別註明相關病史，保單也順利核保。...
長照費用天天像燒錢！中年提早準備來得及嗎？5方法照顧未來的自己
那天，姷希到一對熟識多年的夫妻家中。按了門鈴，等了一會兒，屋內傳來先生的聲音：「等一下，我們慢慢來。」隔著門，我聽見輪椅滑動的聲音，也聽見一句句溫柔的提醒：「慢慢來，不急。」...
年過 40 才開始買保險？記得這 2 種優先：預防大病開銷、中年失業危機
如果您已經四、五十歲，卻從來沒有買過任何保單，先不要緊張，也不要覺得「現在買是不是太晚了？」 因為只要開始行動都不會太晚，重點是把有限的預算花在對的地方。...
美元保單是什麼？誰最需要買？優缺點、匯率風險眉角一次看
「美元保單很紅耶！」 「美元保單是什麼？怎麼大家都在存美元？」 「買了就會變有錢？有比較好嗎？」...
